SironAML®

SironAML es la solución llave en mano rentable y segura de TONBELLER que ayuda a los proveedores de servicios financieros a cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales contra el blanqueo de dinero y la financiación de organizaciones terroristas.

Muchos años de experiencia en el entorno bancario, la implicación de entidades de crédito y auditores en el diseño del concepto y más de 700 instalaciones internacionales en bancos privados, grandes instituciones bancarias y cajas de ahorros garantizan un alto nivel de cumplimiento de las normativas sobre funcionalidad, seguridad, calidad y eficiencia específicas de las entidades de crédito.

SironAML traza un mapa de todo el proceso, desde el suministro de los datos y la configuración del almacén de datos de AML con valoraciones hasta la supervisión de casos sospechosos, la elaboración de informes y el registro de datos. Gracias al soporte integrado y estandarizado que ofrece, SironAML incrementa de forma masiva la eficiencia y la calidad y realiza el mantenimiento completo de toda la documentación y los registros.  SironAML es totalmente compatible con cualquier infraestructura y está disponible para todas las plataformas (por ejemplo, Windows, Linux, Unix, z/OS y OS/400). Los datos se pueden transferir tanto desde los sistemas en funcionamiento como desde un almacén de datos. Los datos externos (por ejemplo, listas de sanciones de la Unión Europea o de la OFAC o bases de datos de PEP) se integran totalmente en el proceso antiblanqueo de dinero. El proceso de valoración flexible, basado en reglas / tipologías individuales, grupos de clientes y perfiles de cliente adaptables, permite al responsable de aplicar las medidas antiblanqueo de dinero establecer rápida y eficazmente qué datos son sospechosos (almacén de datos antiblanqueo de dinero). Un completo sistema de gestión de casos permite entonces a los agentes analizar y evaluar los riesgos identificados.

Normalmente, el encargado de aplicar las medidas antiblanqueo de dinero está preparado para realizar todas las configuraciones del sistema y los ajustes de las reglas tras una breve orientación. En el flujo de trabajo, el sistema registra automáticamente todas las actividades de prueba. Esto permite al agente encargado de las medidas antiblanqueo de dinero realizar un seguimiento de todos los aspectos del proceso de prueba.

El módulo de informes de SironAML ofrece conclusiones detalladas del análisis de blanqueo de dinero. El sistema prepara cualquier información relacionada con el informe, la imprime en cualquier formato y la archiva. TONBELLER ayuda a los clientes a transferir datos (recopilación y preparación de datos) de consultoría de integración. Además, TONBELLER proporciona el soporte técnico y experto necesario para que SironAML contemple los exigentes requisitos en constante cambio para combatir el blanqueo de dinero dictados por las autoridades de supervisión.

Principales características

Protección óptima frente a las prácticas de blanqueo de dinero conocidas (reglas / tipologías definidas).

El encargado de la aplicación de las medidas antiblanqueo de dinero puede realizar las configuraciones del sistema y las definiciones de tipologías.

Conjunto de tipologías estándar disponible (cubre todas las exigencias de la FATF).

Mecanismo de valoración muy desarrollado.

Adaptación dinámica y basada en riesgos de los perfiles KYC (know your customer).

Análisis de series de tiempo y de conglomerados para la identificación de prácticas de blanqueo de dinero.

Interfaces para los sistemas bancarios principales (SAP, Kordoba, Alldata, ACTIS...).

Documentación adecuada para auditorías.

FactsheetSironAML_en

FactsheetSironLinkanalysis_en

FactsheetSironProfile_en