Comercio de Joyas, Arte, Antigüedades

Los profesionales y actividades incluídos en este sector merecen un análisis concreto. Salvo excepciones de grandes compañías, suele ser un mercado muy atomizado y disperso. Ello implica que las soluciones de prevención que los entes incluidos en el mismo deban buscar deben acompasarse con un estricto análisis de efectividad y precio. El hecho de que los sectores financiero y afines vayan reforzando paulatinamente sus sistemas de prevención, hacen migrar al blanqueador a estos sectores donde pueden adquirirse bienes singulares de elevadas cuantías.

Los aspectos que principalmente deben desarrollar estos profesionales son los relativos a Identificación y Conocimiento de Clientes (KYC), Examen especial y reporte de Operaciones Sospechosas, cumplimentación de información requerida por entes supervisores, protocolos de Confidencialidad, conservación de información y salvaguarda, Medidas de control interno y Formación.

Como rasgo diferenciador de otros sujetos obligados, se enfatiza en este sector el hecho de que la automatización de procesos es materia no primordial y sólo justificable en casos de compañías de cierta dimensión y diversificación internacional. Mención especial merece el hecho de considerar que en este sector no se precisa el Reporte sistemático.

Asimismo se requiere realizar Examen de Experto Externo de sus procesos de Prevención, bien desarrollado internamente (anual) así como por compañía externa (trienal).