Medios de Pago, Transporte de Fondos

Los profesionales y actividades incluídos en este sector merecen un análisis individualizado . Este sector es peculiar fundamentalmente por ser unos de los que más cantidades de de efectivo maneja y quizá no está debidamente sensibilizado por considerar en su mayor parte de la activiadad que las entidades que contratansus servicios ya disponen de mecanismos de control. El hecho de que los sectores financiero y afines vayan reforzando paulatinamente sus sistemas de prevención, hacen migrar al blanqueador a sectores como éste . Las cuantías a controlar y sus peculiaridades sectoriales y procedimentales implican tener que definir unos protocolos de control interno adecuados a los transaccionales sectoriales. Los parámetros tanto cuantitativo, cualitativo y de KYC deben ser definidos en consecuencia. Problemática distinta requiere soluciones distintas.

Los aspectos que principalmente deben desarrollar los profesionales del sector son los relativos a Identificación y Conocimiento de Clientes (KYC), Examen especial y reporte de Operaciones Sospechosas, cumplimentación de información requerida por entes supervisores, protocolos de Confidencialidad, conservación de información y salvaguarda, Medidas de control interno y Formación.

Como rasgo diferenciador de otros sujetos obligados, se enfatiza en este sector el hecho de que la automatización de procesos no es materia primordial y de distinta manera a cómo lo haría una entidad financiera, justificable en casos de compañías de cierta dimensión y diversificación internacional. Mención especial merece el hecho de considerar que en este sector no se precisa el Reporte sistemático, y que se ve reforzado en cierta medidad por sus avances en prevención y detección de fraude (salvaguradas físicas) Asimismo se requiere realizar Examen de Experto Externo de sus procesos de Prevención, bien desarrollado internamente (anual) así como por compañía externa (trienal).